"Приватбанк" начал блокировать переводы в адрес МММ-2011

комментарии (3)
версия для печати

28 сентября в блоге "Приватбанка" появилось предупреждение, что банк намерен блокировать онлайновые платежи участников МММ-2011. На сегодняшний день некоторые подозрительные платежи уже заблокированы.

Согласно заявлению банка, платежи в адрес МММ-2011 должны блокироваться согласно требованиям украинского законодательства, принципов FATF (международной организации противодействия отмыванию средств), а также правил международных платежных систем VISA/MASTERCARD. В частности, подчеркивается в заявлении банк обязан проверять и не допускать проведения незаконных операций, в том числе операций, имеющих признаки финансовой деятельности, между физическими лицами, не имеющими необходимых лицензий на оказание соответствующих финансовых услуг.

"Инструменты для онлайн-коммерции от ПриватБанка считаются самыми продвинутыми на рынке, потому не удивительно, что именно они были выбраны создателями "МММ-2011" для своей деятельности, - отмечает пресс-служба "ПриватБанка", - Но эти инструменты должны работать на понятный и прозрачный бизнес. Потому мы вынуждены блокировать те платежи, легитимность которых находится под вопросом".

Нелишним будет напомнить, что после первых же объявлений о создании МММ-2011 в январе 2011 года администрация онлайновой платежной системы Webmoney поспешила объявить, что будет отслеживать пользователей, использующих свои электронные кошельки для участия в пирамиде Мавроди. "Нездоровую активность" владельцев кошельков компания пообещала выявлять и пресекать. К сожалению, при этом никак не конкретизировалось, чем "нездоровая активность" отличается "здоровой", тем более что, по словам Мавроди, участие в пирамиде подразумевает один перевод между частными лицами в месяц-два.

Напомним, что на днях проект Мавроди начал активно рекламироваться в российских городах - в частности, его ролики можно увидеть на накоторых рекламных экранах в Москве. Пока известно только о реакции прокуратуры Волгограда, которая потребовала запретить эту рекламу. Но российские банки и платежные системы пока молчат на этот счет.

"Вебпланета" не располагает информацией, по каким признакам украинский "Приватбанк" отличает платежи участников финансовой пирамиды от всех прочих платежей, однако, если верить сегодняшней публикации в блоге банка, некоторые платежи уже были заблокированы. Объем заблокированных средств банк оценивает как "небольшой".

Из информации, предоставленной банком, также следует, что всем плательщикам средства будут возвращены. При этом идентифицированным пользователям средства обещают вернуть "почти мгновенно", а для прочих существует "понятная процедура идентификации". Для таких пользователей банк уже открыл "горячую линию".

Эксперты "Вебпланеты" воздерживаются от оценки инициативы банка, однако выражают опасения, что некоторые платежи банком могут быть заблокированы безосновательно. Данное финансовое учреждение хорошо известно своим чрезмерным стремлением к безопасности, чему имеется масса примеров. Так, при попытке пополнить счет в принадлежащей банку платежной системе Liqpay с пластиковой карты стороннего банка, "Приватбанк" может задержать первую транзакцию, пока... поочередно не свяжется по телефону с плательщиком и банком, выпустившим карту, чем нейтрализуется такое преимущество онлайновой платежной системы как возможность оперативной оплаты.

Другие новости